マレーシアの相手への送金が不安なとき

マレーシアにいるとされる相手から、お金の話が出ている。会ったことはないが、連絡は毎日ある。当社にはこうしたご相談が入ります。確認するのは、その方が実在するか、話している勤務先や住まいが現地の実際と合っているか、という点です。相手を疑い切っているわけではない段階で構いません。むしろ、その段階のほうが確かめる意味があります。

01ご相談をいただく状態

当社にご連絡をいただくのは、次のような時期が多くなっています。金額が大きくなってからより、最初の送金を求められた段階でのご相談のほうが、確認の意味があります。

• マレーシアで働いていると聞いているが、会社名を調べても実態がつかめない
• 会う約束が何度か流れている。理由はそのつど違う
• 入院、事故、税金、通関といった理由で、急ぎの送金を求められた
• 投資や事業の話が出ていて、増えた金額の画面を見せられている
• すでに何度か送金しており、金額が増えてきた

ご相談者は、日本にお住まいの方が大半です。相手がマレーシアにいるとされているだけで、実際には別の国にいる場合もあります。その可能性も含めて確認します。

02当社が確認していること

このご相談では、まず人が動かない確認から入ります。相手に伝わることはなく、費用も抑えられ、多くの場合はここで判断がつくためです。

そのうえで必要があれば、人が動く確認に移ります。聞いている住所にその方が実際にいるか、そこでどのような生活をしているか。これは現地に人を出す確認になります。ただ、その手前で分かることが多いのも事実です。

03相手がマレーシアにいない場合

「マレーシアにいる」と聞いていた相手が、実際には別の国にいることがあります。この種のご相談では珍しくありません。当社の確認でその可能性が出てきた場合、その時点でご連絡します。

当社はマレーシア以外にも、韓国、台湾、ベトナム、タイ、インドネシア、シンガポール、フィリピンで確認ができます。相手の所在が隣の国だと分かった時点で確認が止まる、という形にはなりません。マレーシアからシンガポールへは陸路でつながっており、両国をまたぐ案件は当社では日常的にあります。

04日数と費用の考え方

資料での確認が中心であれば、数日でお答えできることがあります。現地に人を出す確認まで進む場合は、そこから2日から4日ほどを見ていただきます。ご相談の段階で、どちらまで必要かをご一緒に決めます。

この種のご相談で当社が最初にお伝えするのは、確認にかける費用と、送金しようとしている金額を比べてくださいということです。確認のほうが高くつくのであれば、当社にご依頼いただく必要はありません。その判断材料はご相談の段階でお出しします。

05制度のことと、当社がお伝えしていること

マレーシアには個人情報保護法（PDPA）があり、個人データの収集と利用には制約があります。登録された身分の情報や、通信・金融の記録にあたるものは、正面から開くものではありません。当社が行うのは、公開されている情報の確認と、現地での実態の確認です。

ただし、一切閉じているという意味でもありません。どなたが、どういう立場で、何のために必要とされるのか。そこによって、道が残っていることがあります。この点は一般論としてページに書くことではないので、ご相談の中でお答えします。

06よくあるご質問

07ご相談ください

ご相談の費用はいただきません。まだ送金していない段階でも、すでに送っている段階でも構いません。急ぎの送金を求められている場合は、その旨をお伝えください。